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医药100还值得定投吗?

文章出处:网络 发表时间:2019-05-22 00:56 作者:阿魅人气:

  一

  目前市场的态度挺犹豫的,依然围绕3300点上下震荡。

  想必现在很多朋友有的已经回避观望了,这种可上可下的态势,确实让人摸不着脉搏。

  好不容易盈利了20%+,再下跌把利润回吐了怎么办?

  这种情绪影响下,自然清仓不少,理解。

  不过呢,建议大家将正常偏高的可以少量持仓,但低估的一些指数基金依然保持节奏。

  在大跌时能做到泰山崩于前而色不变,为什么不能在这个时候给市场一些信心?毕竟我们是看长期投资的。

  之前聊过价格恐惧和盈利恐惧,对于基金定投来说,恐惧的情绪一直存在,不管是亏损恐惧还是盈利恐惧,都是基于无法确定且坚定的投资计划。

  比如医药,曾经作为穿越牛熊,经常出现牛股的行业,突然之间,因为带量采购的消息利空,竟然直赌博官方网址接让大家不愿意再接触医药。

  这一点确实意外,在我的印象中,如果不选择基金,投资股票首先选择的价值标的就是银行、医药和食品饮料。

  黑天鹅事件造成的短期利空,长期来看很难有持续性影响。

  所以,医药还有定投空间。

  今天在医药100上再次进行了定投。

  二

  天弘三牛开泰基金组合

  自从上期投入开始,消费基本上进入正常偏高的位置,暂时搁置投入计划。银行目前也进入了正常的阶段。两个都继续持有,等待进一步盈利增长。

  医药100目前还可以继续定投。

  上期投入时,建议将资金根据星级、估值分位点,设置资金单列额度。

  高估、正常、低估都可以按照资金数值投入,越低估投入资金量越大,越接近高估,数值越小,通过资金配比有效降低上涨的风险。

  今天在原来基础上,再次投入医药2份。

  这是天弘三牛开泰组合第11期买入。

  增速快的投入频次低,增速慢的投入频次高,慢慢等着进入新的上涨周期。

  目前组合持仓品种收益情况:

  天弘中证医药100A:20.50%

  天弘中证食品饮料指数A:38.91%

  天弘中证银行指数A:12.94%

  目前持有品种资金份额:

  天弘中证银行指数A:8份,占比32.23%

  天弘中证医药100A:12份,占比42.99%

  天弘中赌博官方网址证食品饮料指数A:5份,占比24.78%

  天弘三牛开泰实盘说明

  主要配置行业指数基金,一般指数基金90%以上配置股票,风格激进,风险较高,不适合风险承受能力保守的朋友,请自行判断。

  为了能够坚持落地,以实际资金来坚持定投,光说不练不行滴,指数基金的投资价值需要有人来坚定执行,就算亏损也是值得的,我相信未来能达到我们的目标。

  另外,这是资金量最小的一个组合,总资金配比不会很高。

  三

  天弘三牛开泰组合,根据指数PE/PB/股息评估投资价值,优选优质的行业:银行、医药和食品饮料进行配置。

  这个组合投什么?

  1、组合构成主要为比较优质、现金流充裕的行业指数基金,大概率能穿越牛熊。

  天弘中证银行指数A、天弘中证医药100A、天弘中证食品饮料指数A。

  2、组合的投资策略。

  1)不做高抛低吸、不做轮动;

  2)采取每月定投1~4次的频率,一个月可能配置1次,也可能配置4次,根据市场做调整;

  3)坚持慢即是快,中间不增加或切换其他任何风格的指数基金。

  组合成本怎么考量?

  1、管理费/申赎费

  指数基金最大程度复制指数走势,所以比主动基金费率更低。

  同时指数基金的平均管理费率约0.7%/年,销售服务费约0.4%/年。

  选择天弘基金是因为其在同行业以低费率闻名,每年0.5%管理费,节省的成本长期统计可完全作为回报体现在赌博官方网址收益中。

  2、选A不选C

  选择A类基金是处于长期投资考虑,个人可以有效把控成本损耗。

  一般来说,A类适合大于1年的长期投资,C类适合资金流动性要求高且投资期限小于1年的投资。

  投资时间越长,成本损耗差距越大。

  重要的记住一点:短期投资买C类,长期投资就买A类,准没错。

  另外,关于天弘三牛开泰的实盘组合业绩回测,回溯期3年。

  整体回报,基本都跑赢了沪深300,波动率幅度也比沪深300低。

  1、相对回报17.02%,绝对回报5.15%

  相对回报以沪深300为基准,在回测时间段内,相较于基准表现还不错。绝对回报逊色一些,这种回测不考虑高抛低吸,是基于一次性投入的数据。

  2、Alpha:4.75%;Beta:0.8

  按照晨星的定义,从α系数和β系数评估,该组合在系统风险和投资价值上,与我们定位稳定比较符合。

  3、最大回撤:-23.83%

  一般认为最大回撤越小越好,理想状态就是上涨我们参与,下跌我们回避,如果拉长到3年周期,这个最大回撤不算很差,毕竟去年沪深300指数整体跌了25%。

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